ফাইন্যান্সিয়াল ইনস্টিটিউশন ট্রেনিং সেন্টার (FITC) প্রকাশ করেছে যে 2024 সালের দ্বিতীয় ত্রৈমাসিকের (এপ্রিল-জুন) মধ্যে জালিয়াতির জন্য একটি বিশাল N42.6 বিলিয়ন হারিয়ে গেছে।
FITC, তার Q2 2024 জালিয়াতি এবং জালিয়াতি রিপোর্টে সবেমাত্র প্রকাশিত, উল্লেখ করেছে যে উন্নয়ন উদ্বেগজনক।
জালিয়াতির কারণে ক্ষতির বিস্ময়কর বৃদ্ধির সাথে কেন্দ্র ব্যাঙ্কগুলিকে তাদের পর্যবেক্ষণ এবং নিরীক্ষা পদ্ধতি বাড়ানোর পরামর্শ দিয়েছে।
FITC-এর মতে, ডিপোজিট মানি প্রতিষ্ঠানগুলি AI-চালিত সরঞ্জামগুলি ব্যবহার করতে পারে যা অস্বাভাবিক এন্ট্রি বা প্যাটার্নগুলিকে ফ্ল্যাগ করে অবিচ্ছিন্ন এবং স্বয়ংক্রিয় পর্যবেক্ষণ সিস্টেমগুলি বাস্তবায়নের জন্য যা নিষ্পত্তি ফাইলগুলিতে অসঙ্গতি বা অসঙ্গতি সনাক্ত করতে পারে।
অতিরিক্তভাবে, নিয়মিত অঘোষিত অভ্যন্তরীণ অডিটগুলি বিশেষভাবে নিষ্পত্তির প্রক্রিয়াগুলিতে ফোকাস করে যে কোনও অনিয়মকে অবিলম্বে চিহ্নিত করতে এবং সমাধান করতে পরিচালিত হতে পারে।
গত বছরের জন্য মোট প্রায় N9.4 বিলিয়ন ক্ষতির সাথে, শুধুমাত্র দ্বিতীয় ত্রৈমাসিকের ক্ষতি একটি বড় উল্লম্ফন, এমন একটি উন্নয়ন যা বিশ্লেষকদের মতে বছরের শেষের পরিসংখ্যানগুলি মন খারাপ এবং উদ্বেগজনক হতে পারে।
এছাড়াও, 2024 সালের Q1 এ হারানো N468.4 মিলিয়নের সাথে তুলনা করলে পরিমাণটি একটি বিব্রতকর বৃদ্ধি দেখায়।
গত বছরের দ্বিতীয় প্রান্তিকে N5.7 বিলিয়ন লোকসান রেকর্ড করা হয়েছে।
FITC এর মতে এই অপরাধের জন্য প্রধান চ্যানেলগুলির মধ্যে রয়েছে, N41.14 বিলিয়ন বা 96.46% হারানো মোট পরিমাণের বৃহত্তম ক্ষতি সহ 'বিবিধ এবং অন্যান্য জালিয়াতি'।
এর পরে প্রতারণামূলক প্রত্যাহার এবং কম্পিউটার/ওয়েব জালিয়াতির কারণে ক্ষতি হয়েছিল, যার পরিমাণ যথাক্রমে প্রায় N781.2 মিলিয়ন এবং N400.7 মিলিয়ন।
গত রাতে কিছু বিশ্লেষক কুৎসিত উন্নয়নের জন্য দায়ী করেছেন, আংশিকভাবে অভ্যন্তরীণ অপব্যবহারের ক্রমবর্ধমান ঘটনাগুলির জন্য, 'ওনার চেয়ারম্যান' এবং সেইসাথে বিলিয়নেয়ার মালিকরা তাদের প্রক্সির মাধ্যমে প্রতিষ্ঠানগুলি চালাচ্ছেন।
এছাড়াও, আধিপত্যের জন্য ইঁদুর-দৌড় এবং কিছু নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তা পূরণকে অবদানকারী কারণ হিসাবে চিহ্নিত করা হয়েছিল।
এটি এমন কি যখন বিশ্লেষকরাও সেন্ট্রাল ব্যাংক অফ নাইজেরিয়া (CBN) কে দায়ী করেন যাকে তারা 'তত্ত্বাবধায়ক শিথিলতা' হিসাবে বিবেচনা করে যা তারা জাগতিক সমস্যাগুলির সাথে শীর্ষ ব্যাঙ্কের ব্যস্ততার জন্য দায়ী করে, বিশেষ করে সাম্প্রতিক সময়ে।
“সিবিএন অর্থনীতির ব্যবস্থাপনায় ব্যাপকভাবে জড়িত হয়ে পড়ছে এবং অন্যান্য মূল আদেশের মধ্যে এর মূল্য এবং বিনিময় হারের স্থিতিশীলতার চেয়ে সরকারী বিডিংয়ের দিকে বেশি ঝুঁকছে। FDI বাড়ানোর জন্য আরও প্রচেষ্টাকে কেন্দ্রীভূত করা, প্রস্তাবিত $1 ট্রিলিয়ন অর্থনীতি অর্জন, সেরা বিকল্প নাও হতে পারে কারণ অনুরূপ প্রচেষ্টা এবং শক্তি পর্যায়ক্রমিক পরীক্ষায় নির্দেশিত হওয়া উচিত, “একজন বিশ্লেষক বলেছেন।
বিশেষভাবে, FITC রিপোর্টে উল্লেখ করা হয়েছে যে Q1 এ জালিয়াতির ঘটনায় জড়িত মোট পরিমাণ N2.9 বিলিয়ন থেকে এই বছরের 2 Q2-এ প্রায় N56.3 বিলিয়ন হয়েছে।
প্রতিবেদনে আরও প্রকাশ করা হয়েছে যে পর্যালোচনাধীন দ্বিতীয় ত্রৈমাসিকে, এটিএম, অনলাইন প্ল্যাটফর্ম যেমন ওয়েব এবং মোবাইল ব্যাঙ্কিং, ব্যাঙ্কের শাখা এবং পয়েন্ট-অফ-সেল (পিওএস) টার্মিনাল সহ বিভিন্ন চ্যানেলের মাধ্যমে প্রতারণামূলক কার্যক্রম পরিচালিত হয়েছিল।
ব্যবহৃত যন্ত্রগুলির মধ্যে, কার্ড জালিয়াতি একটি উল্লেখযোগ্য হ্রাস রেকর্ড করেছে, 47.66% হ্রাস পেয়েছে। Q1-এ 21,469 থেকে Q2-এ 11,237৷
বিপরীতে, চেক এবং নগদ জড়িত প্রতারণামূলক কার্যকলাপ যথাক্রমে 36.67% এবং 9.09% বৃদ্ধি পেয়েছে, প্রথম ত্রৈমাসিকের 30টি কেস থেকে দ্বিতীয় ত্রৈমাসিকে 41 টি ক্ষেত্রে চেক বেড়েছে, যেখানে নগদ ব্যবহার 2024 সালের প্রথম ত্রৈমাসিকের 209 থেকে বেড়ে 228-এ দাঁড়িয়েছে৷ 2024 এর দ্বিতীয় ত্রৈমাসিক।
তথ্যের আরও বিশ্লেষণ মোবাইল জালিয়াতি ব্যতীত সমস্ত চ্যানেল জুড়ে হারানো পরিমাণে উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি দেখায়, যা একটি পতন রেকর্ড করেছে।
মাত্রার পরিপ্রেক্ষিতে, ব্যাঙ্ক শাখা-সম্পর্কিত চ্যানেলগুলির মাধ্যমে ক্ষতি 31,497% বেড়েছে, যা 2024 সালের 133.9 মিলিয়ন থেকে Q2-তে N42.2 বিলিয়ন হয়েছে।
অতিরিক্তভাবে, কম্পিউটার/ওয়েব জালিয়াতিও 1,560% এর একটি উল্লেখযোগ্য বৃদ্ধি পেয়েছে, যার ক্ষতি N24 মিলিয়ন থেকে N400.8 মিলিয়নে বেড়েছে।
তবে এটিএম-সংক্রান্ত জালিয়াতির কারণে হারানো পরিমাণের কোনো ইঙ্গিত পাওয়া যায়নি।
আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে এই বিপদ রোধ করার উপায় সম্পর্কে আরও পরামর্শ দিয়ে, FITC বলেছে,
“অ্যাক্সেস নিয়ন্ত্রণগুলিকে সেটেলমেন্ট ফাইলগুলিতে অ্যাক্সেস সীমিত করে কেবলমাত্র একটি ছোট, পরীক্ষিত অনুমোদিত কর্মীদের যথাযথ ছাড়পত্র দেওয়া এবং সর্বশেষ সুরক্ষা প্রোটোকলগুলিতে নিয়মিত প্রশিক্ষিত করে শক্তিশালী করা উচিত।
“মাল্টি-ফ্যাক্টর প্রমাণীকরণ (MFA) এবং ভূমিকা-ভিত্তিক অ্যাক্সেস কন্ট্রোল (RBAC) বাস্তবায়ন নিষ্পত্তি ফাইলগুলিতে অননুমোদিত পরিবর্তনের ঝুঁকি হ্রাস করতে সহায়তা করতে পারে।”
